客户体系
分客户群经营,根据不同群体客户特点,汇集整合资源,构建价值供给链。
分支机构+互联网平台
零售客户
零售个人客户
高净值客户
高净值个人客户
机构客户
专业投资机构、上市及非上市
公司、同业机构
个人客户服务体系
- 黑钻
- 钻石
- 黑金
- 铂金
- 黄金
- 白银
- 个人客户分级
- 定制VIP会议、信投顾定制服务、高端定制及签约服务、家族办公室
- 财富尊享、财富定制、业务定制、极速行情、算法交易
- 研究报告、高端理财、VIP会议、特色交易、财富尊享
- 信投顾高端资讯版、简版研报、精选会议、特色交易工具、期货期权模拟、专属顾问
- 信投顾精选资讯、生日特权、新客理财、精选理财、精选会议、AI投顾
- 智能资讯、信投顾资讯、极速行情、智能客服等
- 服务简介
- 线下
- 线下+线上
- 线上为主
- 线上
- 服务模式
财富客户服务体系
- 企业家
财富办公室 - 家族信托
- 财富私享、信享臻选
鑫安优选、信享盛世
海外配置 - 财富账户签约
- OTC账户
- 股票账户+资金账户
- 业务形态
- 以企业家和股东客户为中心,提供财富管理、股权质押和股份增减持等综合金融服务
- 以投资顾问角色,满足客户隔离、他益、传承需求
- 以管理人/投资顾问角色,为客户提供全周期配置服务
- 以财富管理平台为依托,为签约客户提供配置组合建议
- 为客户提供智能投顾服务、进行销售推荐,客户自行决策
- 客户需求与业务简介
- 1+1+N
- 1+N
1+线上 - 服务模式
中信证券财富配置投资业务,目前已形成包括“家族信托、财富私享、信享臻选与信享盛世、账户配置投顾服务、海外配置”的“5+1”财富配置投资产品与服务体系。