中信证券携手华夏基金管理有限公司(以下简称“华夏基金”)、华夏资本管理有限公司(以下简称“华夏资本”)一同开拓公募基金FOF投资领域,即将共同推出稳健型公募基金FOF理财品牌“信选小盈乐”。
这类业务以绝对收益为投资目标,拟采用“目标止盈”的创新结构设计,投资收益率达到或超过基准触发止盈,产品将提前终止,为客户提供更好的流动性支持。产品将配置股票基金、债券基金等多类资产,为客户提供更为高效、多元的资产配置解决方案。
优选舒心
伴随着居民财富增长和配置结构的迁移,以公募基金为代表的金融资产在配置中的重要程度日益凸显。数据显示,经过二十余年的发展,我国公募基金行业投研能力稳步提升,持续创造长期回报,管理规模于2020年首次登顶亚太地区第一;同时,截至2021年5月底,国内公募基金数量也已超8000只,且仍在加速增长。
然而,当前市场上公募基金类型多、业绩分化大,投资者筛选优质基金的难度越来越大,并且由于普通投资者研究精力及分析工具有限,公募基金投资难度也进一步增加。因此,面对数以千计的公募基金产品,普通投资者一直存在“选不准、拿不住、收益无法及时锁定”等诸多问题。
优秀专业
中信证券财富管理业务有着丰富的客户储备和优秀的产品筛选能力,截至2020年12月31日,财富客户数量达12.6万户,资产规模达1.5万亿元人民币;公募及私募基金保有规模超3000亿、财富配置投资业务规模已经步入百亿级别。以上述资源与能力为基础,财富管理业务为零售、高净值和机构客户提供了丰富的产品线。
华夏基金作为国内领军的资产管理机构,早在2016年便成立了资产配置部专门负责包括FOF在内的配置类组合的投资,并为FOF投资设置了10人的独立研究团队,并共享公司近130人的研究团队。目前,管理规模超300亿元。
华夏资本作为华夏基金全资子公司,拥有专业、完善且成熟的FOF投研体系,秉持着多元资产配置研究的理念,在FOF业务方面有着丰富的管理经验。
协同创新
此次,中信证券、华夏基金和华夏资本即将携手汇聚各方实力资源,依托专业的投资团队、成熟的投资模型、先进的投资理念层层优选基金,运用固收打底、权益增强的“固收+”策略构建优质资产配置组合,并采用目标止盈的创新设计,力争解决公募基金投资方向的各项痛点,助力高净值客户实现财富增值。


