近日，中信证券、兴业银行、福建省三明正元化工有限公司（简称“正元化工”）达成基于碳资产质押贷款的碳金融合作。该合作是在海峡资源环境交易中心指导和见证下达成的一项碳金融创新，创设推出全国首单碳资产质押贷款风险缓释工具，充分发挥碳市场在转型金融与实体经济间的联通作用，为在全国范围内稳健推进转型金融和气候投融资工作形成了可复制、可借鉴、可推广的实践经验。
碳资产质押贷款是企业以碳资产为质押物从银行业金融机构获取资金的融资方式。随着国内碳市场不断发展，各地银行陆续开展相关业务，但受限于碳资产估值定价公允性、押品处置及时性等因素限制，目前其仍处在起步阶段，尚未大规模复制推广。
传统高碳行业作为碳减排任务重、减排潜力大的领域，在降碳转型方面的资金需求规模极大。据有关机构测算，我国实现“双碳”目标的资金需求达到百万亿元以上。中信证券基于碳市场领先的产品创新和定价能力，首创碳资产质押贷款风险缓释工具，加强押品处置环节的可控性、及时性，积极助力商业银行缓释相关风险、形成敢贷愿贷的长效机制，从而为高碳行业降碳转型引入更多社会资金支持。
此次合作是全国首例证券公司联合商业银行为实体企业提供碳质押贷款和风险缓释工具的综合金融服务方案，将碳交易纳入转型金融产品服务设计，有效化解碳质押贷款业务落地过程中的痛点难点，帮助企业更好地盘活存量碳资产，拓宽高碳行业资产融资渠道、降低融资成本，提升金融支持实体经济降碳转型质效、服务经济高质量发展。
此外，本次创新落地于福建省三明市，三明市是全国首批气候投融资试点城市。本次创新亦有助于引导金融部门积极开展气候投融资工作，为符合应对气候变化和“双碳”目标政策导向的行动和项目提供有效的资金支持，更好地为国家和地方应对气候变化政策和行动服务，助力我国“双碳”目标实现。
关于中信证券碳金融业务
中信证券是国内首家开展碳交易业务的证券机构，展业以来，与控排及减排企业广泛合作，先后完成首批碳排放权交易，落地全国首笔碳排放配额回购交易、首笔碳排放权掉期交易、同业首笔福建碳配额回购交易、国内首笔湖北碳配额回购交易、全国首笔组合式碳资产回购交易。中信证券积极响应国家“双碳”战略，守正创新，通过持续投资交易服务、碳金融工具创设服务，协助企业降低履约成本、盘活碳资产，助力碳市场价格发现功能和融资功能的实现和完善。2023年10月，“中信证券碳交易及碳金融综合服务”荣获国际金融论坛“全球绿色金融奖·创新奖”。
